2016年基金从业考试考点：证券概述

基金在我们的生活中很常见，但是想要考取一个基金从业资格证却不是一朝一夕闹着玩的事情，所以为了使考生们更好地学习，应届毕业生网小编为大家介绍2016年基金从业考试考点：证券概述，希望可以帮到你!

　　一、证券概述

　　(一)证券的定义

证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

　　(二)有价证券的分类

商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】

货币证券【商业证券(商业汇票、商业本票);银行证券(银行汇票、银行本票和支票)】

资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券;

是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券;

募集方式→公募证券、私募证券;

证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】

　　(三)有价证券的特征

期限性、收益性、流动性、风险性

　　二、证券市场概述

　　(一)证券市场的概念

市场经济发展到一定阶段的产物

为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

　　(二)证券市场的特征

1、证券市场是价值直接交换的场所

2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所

3、证券市场是风险直接交换的场所

　　(三)证券市场的基本功能

1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能

　　三、证券市场的'结构

　　(一)证券市场的层次结构

顺序关系：发行市场(一级市场)、交易市场(二级市场)

发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。

层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”;提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”

1、代办股份转让。2001年6月12日正式启动;2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌;2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。

应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。

2、创业板市场。(2008年3月21日 征求意见) 主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业

主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务

　　(二)证券市场的品种结构

1、股票市场

2、债券市场。相对比较稳定

3、基金市场。封基挂牌交易;开基向基金管理公司申购赎回

4、衍生品市场

　　(三)证券市场的交易场所结构(有形市场、无形市场)

　　【扩展阅读】

　　考试部分大纲

证券投资基金的销售

掌握基金营销的含义、特征及主要内容;熟悉基金的销售渠道。

熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法;了解基金销售的促销手段;熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。

熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式;熟悉客户投诉的处理方式。

熟悉基金销售业务的风险种类;掌握基金销售的风险防范措施。

证券投资基金的分析与评价

掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。

掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。

了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率及其他收益率计算指标的概念和含义。

掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。

了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。

了解基金评级的原理及方法，掌握基金评级的运用及局限性。